2025년 11월 1일부터 자금 세탁 방지법 시행에 관한 통지 27/2025/TT-NHNN이 공식적으로 시행됩니다. 이 문서는 많은 세부 규정을 제시하며 은행은 은행 및 기업이 준수를 위해 내부 절차를 신속하게 업데이트해야 한다고 요구합니다. 다음은 가장 중요한 5가지 새로운 사항입니다.
1. 4억 동 거래 계좌 없이도 식별 가능
이것은 가장 주목할 만한 변화 중 하나입니다. 새로운 규정에 따라 기관은 계좌가 없지만 하루에 총 4억 동 이상의 금액을 입금 입금 인출 또는 이체하는 거래를 수행하는 사람에 대해서도 고객 식별 절차를 수행해야 합니다. 이 규정은 대규모 경상 거래를 통제하는 데 허점을 막는 데 도움이 됩니다.
2. 고위 관리자가 책임을 져야 합니다.
통지 27은 조직이 자금 세탁 방지 규정 준수를 지시하고 검사하는 조직에 대한 주요 책임을 맡을 고위 관리자(또는 위임받은 사람)를 배정하도록 요구합니다. 자금 세탁 방지 규정에 따라 기업은 전담 부서를 설립하거나 이전처럼 일반적인 책임 대신 구체적인 책임자를 지정해야 합니다.
3. 인력 양성에 대한 필수 규정
교육은 더 이상 권장 사항이 아니라 필수 요건이 되었습니다. 구체적으로 신입 직원은 채용된 날로부터 6개월 이내에 자금 세탁 방지 자금 세탁 방지에 대한 기본 지식 교육을 받아야 합니다. 동시에 임원 및 관련 직원은 새로운 자금 세탁 방법 및 속임수를 업데이트하기 위해 매년 교육을 받아야 합니다.
4. 내부 감사는 자금 세탁 방지에 대한 별도의 내용을 포함해야 합니다.
자금 세탁 방지 브라 작업은 연례 내부 감사 보고서의 별도 내용이 되어야 합니다. 이 보고서는 통제 시스템과 기업 준수 수준에 대한 독립적인 평가인 브라를 검토해야 합니다. 그런 다음 보고서는 회계 연도 종료 후 60일 이내에 자금 세탁 방지 브라 또는 관련 부처에 보내야 합니다.
5. 위험에 따른 지속적인 모니터링 및 고객 프로필 업데이트
새로운 통지서는 사업 관계를 지속적으로 감시해야 함을 강조합니다. 조직은 고객의 거래가 사업 활동 및 자산 출처에 대해 수집된 정보와 일치하도록 보장해야 합니다. 특히 고위험 고객 그룹의 기록은 정보가 항상 정확하고 최신인지 확인하기 위해 정기적으로 검토하고 업데이트해야 합니다.
