1 000 USD부터 거래 보고 규정
베트남 중앙은행(NHNN)은 베트남 국제 금융 센터에서 은행 설립 및 운영 허가 은행 외환 관리 자금 세탁 방지 테러 자금 조달 방지 대량 살상 무기 확산 방지에 관한 법령 초안을 작성하고 있습니다.
초안에서 주목할 만한 점은 금융 센터의 금융 기관이 거래 가치가 1 000 USD 이상일 때 국제 전자 화폐 이체 거래 보고 체제를 적용해야 한다는 요구 사항입니다.
NHNN에 따르면 이 규정은 투명성을 보장하기 위한 것이며 이는 관리 기관이 외국 요소가 있는 거래를 쉽게 감독하고 불법 자금원을 합법화하는 데 악용될 위험을 줄이는 데 도움이 됩니다.
또한 초안은 금융 센터의 조직이 베트남 법률을 위반하지 않는 한 모회사 또는 모은행이 해외에서 시행하고 있는 자금 세탁 방지 조치를 적용할 수 있도록 허용합니다.
브리지 외환 관리에 관해서는 초안은 금융 센터 회원의 외화 사용이 센터 영토 외부의 거래와 완전히 분리되어야 한다고 규정합니다. 회원 간의 자금 이체를 위한 브리지 결제 거래는 상업 은행 또는 센터 회원인 NHNN 지점에 개설된 외화 결제 계좌를 통해 이루어져야 합니다.
이러한 접근 방식은 국제 금융 기관에 편의를 제공하는 동시에 정책을 악용하여 불법 자본 흐름을 외부로 이전할 위험을 제한할 것으로 기대됩니다.
조기 개입 메커니즘을 적용하지 마십시오.
또 다른 새로운 점은 베트남 중앙은행이 금융 센터 회원 은행에 대한 조기 개입 메커니즘 구조 조정 특별 대출 또는 예금 보험 적용을 시행하지 않을 것이라는 점입니다.
그 이유는 센터 내 은행이 베트남 영토 내 개인으로부터 예금을 받지 않기 때문에 기존 은행 시스템처럼 예금 보험을 적용할 필요가 없기 때문입니다. 은행 사고가 발생하면 처리는 센터의 특별 법원에서 은행 라이선스 회수 해산 또는 파산 메커니즘을 통해 수행됩니다.
또한 초안은 회원 은행이 입찰 허가를 회수당할 수 있는 4가지 경우를 규정합니다.
누적 손실은 정관 자본 및 준비금의 15%를 초과합니다.
최소 자기자본비율을 6개월 연속 위반했습니다.
30일 연속 지급 능력 비율 위반.
대량 인출로 인해 지급 불능 위험이 발생합니다.
이러한 경우 NHNN은 구제 조치로 개입하지 않고 법원에서 파산 처리를 하고 별도의 메커니즘에 따라 자산을 청산합니다.
베트남 중앙은행에 따르면 법령 초안은 자금 세탁 방지법 및 관련 규정을 기반으로 작성되었습니다. 일관된 원칙은 브라 주권 브라 국가 안보를 보장하고 동시에 베트남으로의 국제 자본 흐름에 유리한 환경을 조성하는 것입니다.
NHNN은 국제 금융 센터에 대한 법적 회랑을 적시에 만들기 위해 정부에 간소화된 절차인 간소화 절차에 따라 법령을 제정할 수 있도록 제안하고 있습니다. 계획에 따르면 이 문서는 결의안 222호를 안내하는 법령과 함께 2025년 8월에 완료될 예정입니다.
브리지 외환 관리 자금 세탁 방지 은행 문제 해결에 대한 규정을 조속히 제정하는 것은 금융 센터가 안전하고 효율적으로 운영될 수 있는 기반이 될 것이며 자금 세탁이나 불법 자금 이체에 이용될 위험을 최대한 줄일 수 있습니다.
