2026년 2월 9일부터 통화 및 은행 분야의 행정 위반 처벌에 관한 법령 340/2025/ND-CP가 공식적으로 시행됩니다.
그중 금 사업 활동 규정 위반 행위에 대한 최저 벌금은 경고이고 최고 벌금은 최대 4억 동입니다.
1항. 다음 위반 행위 중 하나에 대해 경고 처벌:
a) 신용 기관 또는 금괴 매매 사업 허가증이 없는 기업과 금괴 매매;
b) 금을 결제 수단으로 사용합니다.
2항. 위반 행위 중 하나에 대해 1천만 동에서 2천만 동의 벌금 부과:
a) 재범 또는 여러 번 위반한 경우 신용 기관 또는 금괴 매매 사업 허가증이 없는 기업과 금괴 매매;
b) 재범 또는 여러 번 위반한 경우 지불 수단으로 금을 사용하는 경우;
c) 법률 규정에 따라 결제 계좌를 통해 금을 사고파는 결제를 하지 않는 경우.
3항. 다음 위반 행위 중 하나에 대해 3천만 동에서 5천만 동의 벌금 부과:
a) 법률 규정에 따라 금괴, 장신구, 공예품의 매입 가격, 판매 가격을 공개적으로 게시하지 않습니다.
b) 법률 규정에 따라 지점 네트워크, 금괴 매매 사업 장소에 변경 사항이 있을 때 금괴 매매 사업을 운영하는 신용 기관, 기업의 책임을 위반하는 경우;
c) 법률 규정에 따라 적용 기준을 공표하지 않고 상품 라벨을 부착하지 않은 보석 및 미술 금 생산;
d) 법률 규정에 따라 적용 기준, 제품의 양, 함량을 공표하지 않고 상품 라벨을 부착하지 않고 금괴를 생산하는 경우.
4항. 다음 위반 행위 중 하나에 대해 8천만 동에서 1억 동의 벌금 부과:
a) 이 조 제8항 a호에 규정된 경우를 제외하고 법률 규정에 맞지 않게 금괴를 사고파는 사업;
b) 세관 분야의 행정 위반 행위를 제외하고 법률 규정에 맞지 않게 출국 및 입국 시 금을 휴대하는 행위.
5항. 다음 위반 행위 중 하나에 대해 1억 4천만 동에서 1억 8천만 동의 벌금 부과:
a) 위임 대리점을 통해 금괴 매매 사업을 수행합니다.
b) 금 상태에 관한 법률 규정을 제대로 이행하지 않은 경우;
c) 법률 규정에 따라 사업자 등록된 업종 내용과 일치하지 않는 금 장신구, 미술 공예품; 분말, 용액, 용접 비늘, 금 소금 형태의 원자재 금 및 반제품 형태의 금 장신구;
d) 법률 규정에 따라 금 장신구, 공예품 생산, 판매 허가 조건을 충족하지 못하는 금 장신구, 공예품 생산, 판매 사업을 수행하는 경우;
d) 법률 규정에 따라 사업자 등록증, 사업자 등록증 또는 사업자 등록증에 사업자 등록증 없이 금 장신구, 공예품 가공을 수행하는 경우.
6항. 다음 위반 행위 중 하나에 대해 2억 동에서 2억 5천만 동의 벌금 부과:
a) 금 원자재 수입 허가증에 따라 수입 금 원자재를 올바르게 사용하지 않은 경우;
b) 재범 시 위임 대리점을 통해 금괴 매매 사업을 수행합니다.
7항. 법률 규정을 준수하지 않고 금괴를 생산하는 행위에 대해 2억 5천만 동에서 3억 동의 벌금을 부과합니다.
8항. 다음 위반 행위 중 하나에 대해 3억 동에서 4억 동의 벌금 부과:
a) 금괴 생산, 사업, 매매를 하지만 금괴 생산, 사업, 매매 허가증이 없는 경우;
b) 법률 규정에 따라 관할 국가 기관에서 발급한 허가 없이 원자재 금, 금괴를 수출하거나 수입하는 행위;
c) 법률 규정에 따라 관할 당국으로부터 허가를 받지 않은 기타 금 사업 활동.
벌금 규정 외에도 법령 번호 340/2025/ND-CP는 다음과 같은 추가 처벌 형태를 적용합니다.
a) 이 조 8항의 규정을 위반한 행위에 대해 금을 몰수합니다.
b) 이 조 5항 a점의 규정을 위반한 행위에 대해 6-9개월 동안 금괴 매매 사업 활동을 중단합니다.
c) 본 조 6항 a점의 규정을 위반한 행위에 대해 9개월에서 12개월 동안 원자재 금 수입 활동을 중단합니다.
