손에 여권을 들고 수백만 달러를 주머니에 넣고
많은 소셜 네트워크 그룹에서 매력적인 보수를 받는 외화 환전을 원하는 사람들을 쉽게 찾을 수 있습니다. 입금액은 회당 수백만 동에 달합니다. 직업 요구 사항은 매우 간단합니다. 입국 여권 시민 신분증(CCCD): 줄을 서서 기다려 줄을 서고 점심 식사를 제공받는 것입니다.
소셜 네트워크에 게시된 채용 정보에 접근한 기자는 아르바이트를 하고 싶어하는 사람으로 가장하여 톰콘이라는 계정에 연락했습니다. 이 사람은 사진 푸른 여권 신분증 및 본인 명의 전화번호를 제공해 달라고 요청했습니다.
몇 시간 후 '단을 이끄는 사람'으로 소개된 Hung이라는 사람(이름 변경 - PV)이 공동 채팅 그룹에 기자를 적극적으로 추가했습니다. 그룹에는 모두 USD를 환전하기 위해 줄을 서서 기다리는 사람들이었습니다. 이곳에서 Hung은 하노이 Nguyen Tiep 거리에 있는 베트남 해상 상업 합자 은행(MSB) 구시가지 거래소가 첫 번째 목적지인 집결 장소와 시간을 알렸습니다.
빠르고 깔끔하게 처리되는 환전
약속 장소에 도착했을 때 훙과 꽝(가명 - PV)으로 구성된 두 명의 안내인이 거래소 문 앞에서 기다리고 있었습니다.
이곳에서 은행 직원이 서류를 확인하는 동안 기자와 일행은 은행 직원이 서류를 확인하는 동안 앉아서 기다리기만 하면 됩니다.
미국 달러로 환전하기 위해 줄을 서는 사람들 중에는 새로운 사람 오래된 사람 오래된 사람도 있고 스스로 찾아오는 사람도 있고 소개받은 사람도 있습니다. 모두 하루에 대한 후한 보수 때문입니다.
은행 직원이 서류를 확인하기 위해 기다리는 동안 그룹의 한 사람은 다음과 같이 말했습니다. 1955 제 친구가 먼저 갔는데 돈을 받아서 저에게 소개해줬어요. 친구는 괜찮다고 했어요. 은행에 가서 계좌를 개설하기만 하면 된다고 했어요.
오전 8시부터 오전 8시 50분경까지 훙이 미리 준비한 항공권을 포함한 모든 서류를 대조한 후 은행은 차례로 각 사람을 불러 서명을 받았습니다. 짧은 시간 안에 각자는 수수료 없이 최대 5 000 USD까지 교환할 수 있습니다. USD 교환 과정 전체가 빠르고 쉽게 진행됩니다.
은행 환전 절차를 완료하자마자 우리는 훙과 꽝이 지정한 다른 은행 지점으로 계속 갔습니다.
기자단은 그룹 내에서 통보받은 약속 장소로 이동했습니다. 모든 것이 순조롭게 진행되었습니다. 호안끼엠 거래소 - VPBank 은행 (16 Thi Sach 하노이 간판): Lo Duc 거래소 - Eximbank 수출입 은행 (73 Lo Duc 하노이 간판): 우선 고객실 - NCB 국민 합자 상업 은행 본점 (25 Le Dai Hanh 하노이 간판).
은행 거래소에서 고객은 은행 여권 은행 시민 신분증을 제시하고 개인 정보를 입력하고 서약서에 서명하기만 하면 돈을 받을 수 있습니다.
돈을 받은 후 일행은 즉시 꽝에게 돌려주어야 했습니다. 이 사람은 돈을 징수하기 위해 카메라가 없는 곳에 항상 대기하고 있었습니다.
pham co camera. 은행은 여기서 돈 교환을 허용하지 않습니다. pham - 꽝이 말하며 우리를 구석진 곳으로 안내했습니다.
차이로 인한 이익 추구
꽝은 대량으로 USD를 환전하는 것이 이익을 얻는 데 도움이 되고 환율 차익을 얻는다고 말했습니다.
dien형적인 예로 은행이 26 300 VND/USD로 고시했지만 우리에게 약 26 200 VND에 판매했습니다. 왜냐하면 우리는 돈을 많이 샀기 때문입니다. 한 번에 10명이 샀는데 각자 5 000 USD입니다. 이것을 차익 거래라고 합니다.
그런 다음 룬은 금은방에 약 26 400 VND/USD에 판매합니다. 우리는 200 VND/USD를 받습니다. 금은방은 다시 총괄 이사에게 판매합니다. 4 Ton Duc Thang 룬다 하쭝 거리 전체를 룬다 - Quang은 USD 환전으로 이익을 얻는 방법에 대해 말했습니다.
이처럼 입금 활동은 순조롭게 진행되었고 입금은 해외여행을 위해 외화를 구매하려는 고객이라는 위장 하에 이루어졌습니다. 입금된 각 '하수인'은 은행에서 최대 5 000 USD를 인출할 수 있었습니다. 단 하루 만에 훙과 꽝은 10명 가까운 일행을 이끌고 8개의 입금 은행을 지나 각자 최소 20 000 USD를 모았습니다.
암시장 환율이 더 높기 때문에 각 거래에서 발생하는 차액은 훙과 꽝의 말에 따르면 돈을 뿌리는 사람의 주머니로 흘러 들어갑니다. 꽝과 같은 안내원의 경우 하루에 최대 100만 동을 벌 수 있습니다.
USD 교환을 위해 사람을 고용하는 상황이 새로운 공중에서 기록되었습니다. 2022년 노동 신문은 ABBANK, HDBank, Sacombank, MSB...와 같은 여러 은행에서 USD를 수집하기 위해 줄을 서서 기다리는 사람을 고용하는 조직망을 조사하는 일련의 보도를 수행하여 암시장에 판매하여 이익을 취했습니다. 당시 이들은 출국 허위 서류를 위조하고 규제 허점을 이용하여 각 은행에서 최대 5 000 USD/인을 인출했습니다. 하루 만에 '중개인'은 수백만 달러를 모을
이 활동은 외환 보유고 손실 위험과 베트남 중앙은행의 환율 운영에 부정적인 영향을 미칠 수 있다는 경고를 받았습니다.
몇 년 전부터 폭로되고 경고를 받았음에도 불구하고 브라질은 여전히 뻔뻔하게 존재하며 브라질은 외화 판매 정책의 감독 책임과 허점을 막는 것에 대한 의문을 제기합니다.
