8월 1일부터 금 은 백금 또는 다이아몬드 보석과 같은 보석 구매와 관련된 하루 동안의 개별 또는 누적 현금 거래는 10만 위안(약 3억 6 400만 동) 이상의 가치가 있는 경우 영업일 기준 5일 이내에 중국 자금 세탁 방지 감시 및 분석 센터에 의무적으로 보고해야 합니다.
이는 중국 인민은행(PBoC)이 돈세탁 및 테러 자금 조달을 방지하기 위해 발표한 새로운 규정의 일부이며 특히 전국적으로 귀금속 및 보석 사업을 하는 조직 및 기업을 대상으로 합니다.
이전 발표에 따르면 금융 기관 및 금은방 보석상은 '고객 이해' 원칙을 준수해야 하며 대규모 현금 거래를 수행하기 전에 거래의 성격 자금 세탁 위험 수준 및 개인 기록을 기반으로 고객 이력을 조사해야 합니다.
통제 대상 귀금속에는 금 은 백금이 포함되며 보석 그룹에는 다이아몬드와 사파이어가 포함됩니다.
이러한 움직임은 국내 시장 수요가 급증하면서 올해 중국 국내 금 가격이 급등했다는 사실에 대한 반응으로 여겨집니다. 신화통신에 따르면 지난 4월 상하이 금 거래소의 현물 금 가격과 선물 계약은 모두 최고 기록을 경신했습니다.
현금 거래에 대한 엄격한 통제는 또한 중국이 비공식 금융 시스템의 허점을 조이려고 노력하고 있음을 보여줍니다. 특히 금과 보석은 종종 가치 저장 도구로 사용되며 돈세탁이나 통제 불능 자산 이전에 악용될 수 있습니다.
분석가들은 새로운 규정이 단기적으로 금 시장의 유동성에 영향을 미칠 수 있지만 장기적으로는 특히 금 가격이 세계 2위 경제 대국에서 뜨거운 주제가 되고 있는 상황에서 투명성을 높이는 데 도움이 될 것이라고 말합니다.
