미국 재무부는 2월 26일 이란, 러시아, 베네수엘라에 대한 제재 위반을 이유로 스위스 민간 은행 MBaer Merchant Bank AG의 미국 금융 시스템 접근 권한을 차단하겠다고 위협했습니다.
미국 재무부는 MBaer와 이 은행 직원들이 미국이 제재하는 이란 이슬람 혁명 수비대와 Quds Force를 대신하여 베네수엘라와 러시아의 돈세탁 활동과 관련된 부패와 돈세탁 및 테러 자금 조달을 용이하게 했다고 비난했습니다.
스콧 베센트 미국 재무장관은 성명에서 "MBaer는 이란 및 러시아와 관련된 불법 행위자를 대신하여 미국 금융 시스템을 통해 1억 달러 이상을 이체했습니다. 은행은 미국 재무부가 우리 기능 부대의 모든 힘을 사용하여 미국 금융 시스템의 완전성을 강력하게 보호할 것이라는 점을 알아야 합니다."라고 강조했습니다.
스위스 시장 관리국 FINMA는 은행 및 미국 당국에 연락했으며 3주 전에 MBaer에 대한 별도의 집행 절차를 종료했습니다.
MBaer의 항소로 인해 FINMA는 자체 조치를 취할 수 없었지만 은행 감독관으로 감사 대리인을 지정했습니다.
MBaer는 스위스 당국과 전적으로 협력하고 있으며 감사관의 업무를 지지한다고 밝혔습니다. 은행은 여전히 견고한 자본 기반과 유동성을 유지하면서 가능한 범위 내에서 사업 활동을 계속하고 있습니다.
이는 드문 움직임이며 미국의 제재 시행 권한에서 가장 강력한 도구를 사용한 것입니다.
미국 재무부의 금융 범죄 집행 네트워크(FinCEN) 산하 돈세탁 방지국이 발표한 데이터에 따르면 미국이 9월 11일 공격 이후 스위스 은행에 대해 효력이 발생한 이 조치를 적용하겠다고 위협한 것은 이번이 처음입니다.
MBaer는 2018년에 설립되었습니다. 이 은행의 설립자는 그의 증조부가 설립한 스위스의 훨씬 더 큰 민간 은행 Julius Baer의 전 이사회 이사인 Michael Baer입니다.
유럽에서 가장 최근에 비슷한 운명을 겪은 은행은 라트비아의 ABLV로, 미국이 이 은행이 돈세탁을 하고 미국의 제재를 위반했다고 비난한 후 2018년에 폐쇄되었습니다.
FinCEN은 규정 제정 제안에 대한 통지를 발표하고, MBaer를 USD 기반 금융 시스템에서 제외하는 계획에 대해 30일 이내에 서면으로 의견을 요청했습니다.
FinCEN은 이 은행이 유령 회사를 사용하여 해당 거래의 배후를 숨겼다고 밝혔으며, 2020년부터 베네수엘라 국영 석유 회사 PDVSA와 관련된 송금 활동을 강조했습니다. 이 금액은 미국의 제재를 위반하여 수백만 배럴의 베네수엘라 석유를 판매한 것과 관련이 있습니다.
FinCEN은 제재 대상자를 포함한 러시아인이 은행 고객 중 우위를 점하고 있다고 강조합니다. FinCEN은 이 스위스 은행을 러시아 및 친러시아 우크라이나 정치인과 기업인을 위한 돈세탁을 포함한 "불법 활동"과 연결합니다.
