8월 15일 베트남 중앙은행은 전력 합자 금융 회사(EVN Finance)에 대한 감사 결과를 발표했습니다.
감사 결론은 EVN Finance의 일부 잘된 점과 존재하는 위반 사항을 기록했습니다.
감사 기간 동안 회사는 규정에 따라 이사회 위원 감사 위원으로 충분한 인력을 확보합니다. 총괄 이사는 신용 기관법의 조건과 기준을 충족합니다. EVN Finance는 회사 운영과 관련된 내부 규정 및 전문 지침을 완전히 발행했습니다.
경영진은 회사 운영을 이끌고 많은 목표를 달성했으며 회사 계획 신용 성장 및 회사 사업 운영 결과는 매년 증가했습니다.
그러나 than EVN Finance는 위에 언급된 성과 외에도 여전히 많은 기존 위반 사항이 존재합니다.
경영진 관리에서 많은 위반 사항 발생
경영 및 운영 활동과 관련하여 EVN Finance 이사회는 총괄 이사에게 통지 번호 30/2015/TT-NHNN 제23조에 따라 권한 없이 일부 내부 규정을 발행할 권한을 부여했습니다. 이러한 부적절한 권한 부여는 이사회가 할당된 임무를 검사하고 감독하고 총괄 이사에게 지시하는 데 있어 자신의 임무와 권한을 효과적으로 수행하지 못하여 신용 공여 활동에서 위반이 발생했음을 보여줍니다.
EVN Finance 감사위원회는 법률 및 회사 정관 준수를 엄격하게 감독하는 데 있어 규정에 따른 임무와 권한을 효과적으로 수행하지 못한 것으로 평가됩니다. EVN Finance 내부 규정을 준수하는 관리 및 운영 활동에서 존재하는 문제점을 적시에 발견하지 못했습니다. 신용 공여 활동에서 존재하는 문제점을 발생시켰습니다.
EVN Finance 총괄 이사는 신용 활동과 관련된 일부 내부 규정 문서를 발행하는 데 서명했습니다. 부채 분류; 충당금 설정 (2024년 7월 1일까지 효력 발생) 통지 번호 30/2015/TT-NHNN 제23조 규정에 따라 권한 없이 위험 처리를 위해 충당금을 사용합니다.
또한 EVN Finance는 통지 09/2023/TT-NHNN 제5조 10항 d star점에 규정된 것보다 12일 늦게 자금 세탁 방지(PCRT) 책임자의 정보를 변경하는 공문을 보냈습니다.
특히 감사 기간 동안 총괄 이사는 신용 기관의 일상적인 사업 활동과 관련된 권한에 속하는 권리와 의무를 수행했지만 법률 규정을 완전히 준수하지 않아 신용 공여 활동에 위반을 초래했습니다.
위험 잠재 고객 그룹에 신용 집중
대규모 고객 그룹에 대한 검사 결과 EVN Finance는 높은 수준의 신용 집중도를 가지고 있는 것으로 나타났습니다. 고객이 대출 자격이 없을 때 대출에 대한 일부 위반 사항이 존재하는 고객에 대한 신용 공여; 대출 심사 및 결정 위반; 대출 자금 감독 검사; 대출 서류; 대출 기간; 담보 자산 수령; 부채 분류 및 위험 준비금 설정이 규정에 맞지 않음; 법률 규정에 맞지 않는 외화로 대출;... 감사 결론은 다음과 같이 밝혔습니다.
결론에 따르면 회사는 객관적인 원인 외에도 일부 개인과 업무 부서가 임무 수행에 있어 EVN Finance의 내부 규정을 제대로 준수하지 않았습니다. 입사 이사회 입사 위원회의 지시 및 운영 입사 감시 내부 감사 업무가 효과적이지 않았으며 입사 위원회는 위에 언급된 입사 위반이 발생하도록 방치했습니다.
감사원장은 EVN Finance의 3가지 행정 위반 행위에 대해 총 6억 3 500만 동의 벌금으로 통화 및 은행 분야에서 행정 처벌 결정을 내렸습니다.
행위에는 다음이 포함됩니다. 법률 규정에 따른 자격 요건을 충족하지 않는 조직이나 개인에게 신용 공여; 법률 규정에 맞지 않게 자산 분류 실행; 법률 규정에 맞지 않게 외화로 국내 신용 공여.
2025년 6월 6일 이 회사는 벌금을 납부했습니다.
