닭 몰기" 및 연락 차단 수법
페이스북, 잘로 플랫폼에서 "새 돈 교환, 세뱃돈" 그룹이 버섯처럼 생겨났습니다. 일반적인 시나리오는 모든 액면가의 돈다발 사진을 게시하고 0.8~1.5%의 낮은 수수료를 약속하는 것입니다. 그러나 "자리를 유지"하기 위해 고객은 보증금을 이체해야 합니다. 돈이 계좌에 들어오자마자 그룹 소유자는 즉시 연락을 차단하고 피해자를 그룹에서 "쫓아냅니다".
하노이 꺼우저이의 H.T 씨는 "그들은 성공적으로 교환한 고객 목록을 신뢰로 삼았습니다. 저는 50만 동의 계약금을 이체한 후 즉시 그룹에서 삭제되었습니다. 그때서야 제가 매일 '유인'되는 수십 명 중 한 명이라는 것을 알게 되었습니다."라고 말했습니다.
하노이 하동에 거주하는 남 씨는 "그들의 수법은 매우 교묘하며, 종종 가상 계정과 다양한 출처에서 돈을 찍은 사진을 사용합니다. 누군가가 봉쇄하면 모든 메시지를 삭제하고 그룹을 해산하여 새로운 그룹을 구성합니다."라고 덧붙였습니다.
불법 환전은 무거운 벌금을 부과하며 벌금은 최대 8천만 동에 달할 수 있습니다.
통지서 제25/2013/TT-NHNN호에 따르면, 베트남 중앙은행과 허가받은 신용 기관만이 통화 환전 활동을 수행할 수 있습니다. 특히, 이 환전은 유통 기준에 미달하는 돈(찢어지고, 찢어지고, 변형됨...)에만 적용됩니다.
따라서 개인 및 조직이 차액 수수료 징수를 통해 수익을 얻기 위해 유통 가치가 있는 새 돈을 자발적으로 교환하는 것은 규정 위반 행위입니다. 법률은 사람들이 세뱃돈을 주기 위해 동일한 가격으로 교환하는 것을 금지하지 않지만, 서비스 수수료가 발생하면 이 행위는 행정 처벌을 받을 수 있습니다.
통화 및 은행 분야의 행정 위반 처벌에 관한 법령 88/2019/ND-CP 제30조 5항의 규정에 따라:
개인의 경우: 규정에 맞지 않게 돈을 교환하는 행위에 대해 2천만~4천만 동의 벌금이 부과됩니다.
조직의 경우: 벌금 수준이 2배, 4천만~8천만 동입니다.
법적 위험 외에도 국민들은 재산을 횡령하거나 위조지폐를 받는 사기 위험에 특히 경계해야 합니다. 거래에 명백한 사기 징후가 있는 경우, 실행자는 형사 책임을 물을 수 있습니다.
전문가들은 국민들에게 안전을 보장하고 법률을 준수하기 위해 은행 시스템에서 돈을 교환하거나 전자 세뱃돈 형태로 전환할 것을 권장합니다.
