정부는 2026년 2월 9일부터 효력이 발생하는 통화 및 은행 분야의 행정 위반 처벌에 관한 법령 340/2025/ND-CP를 발표했습니다.
법령은 다음과 같은 행위에 대해 경고 처벌을 규정합니다. 개인 간 외화 매매, 외화 환전이 허용되지 않는 기관에서 외화를 매매하는 경우, 외화 매매 가치가 1,000 USD 미만인 경우.
위와 같은 행위로 인해 1,000달러에서 10,000달러 미만의 가치가 있는 외화를 사고 파는 경우 1천만~2천만 동의 벌금이 부과됩니다. 10,000달러에서 100,000달러 미만의 가치는 2천만~3천만 동의 벌금이 부과됩니다. 100,000달러 이상의 가치는 8천만~1억 동의 벌금이 부과됩니다.
다음 위반 행위 중 하나에 대해 2억~2억 5천만 동의 벌금을 부과합니다. 다른 신용 기관의 주식을 조건에 맞지 않게 구매하거나 보유하고, 베트남 중앙은행의 규정 한도를 초과하는 행위; 규정에 맞지 않게 신용 기관의 주식을 출자, 구매, 양도받는 행위.
예금 수령에 관해서는 법령은 예금 수령 규정 위반에 대한 벌금 수준을 2천만~1억 5천만 동으로 규정합니다. 그중 법률 규정에 따른 절차에 맞지 않는 예금 수령 및 지급 행위는 2천만~4천만 동의 벌금이 부과됩니다. 법률 규정에 따른 대상에 맞지 않는 예금 수령 행위는 1억~1억 5천만 동의 벌금이 부과됩니다.
자본 동원 금리, 불분명한 서비스 제공 수수료를 게시하여 고객에게 혼란을 야기하는 행위에 대해 1천만~2천만 동의 벌금을 부과합니다. 자본 동원 금리, 서비스 제공 수수료를 게시된 수준에 맞지 않게 적용하는 행위에 대해서는 벌금이 2천만~4천만 동입니다.
기업 채권 매매 규정 위반에 대해 법령은 기업의 채권 발행으로 인한 수입 사용을 모니터링 및 감독하지 않는 행위에 대해 1,500만~3,000만 동의 벌금을 규정합니다.
채권 매매 활동에서 결제를 수행할 때 현금 없는 결제 서비스를 사용하지 않는 행위는 3천만~5천만 동의 벌금이 부과됩니다.
다음 위반 행위 중 하나에 대해 1억~1억 5천만 동의 벌금을 부과합니다.
- 기업 채권 매입 결정을 검토하기 위해 기업 채권을 심사하지 않습니다.
- 발행 기업 채권을 매입하는 목적은 다음과 같습니다. 발행 기업의 부채 구조 조정; 자본 기여, 다른 기업의 주식 매입; 운영 자본 규모 증가;
- 외국 은행 지점에서 전환사채, 증권이 첨부된 채권을 구매합니다.
- 신용 기관이 의무 양도 대상인 경우를 제외하고 자회사에 기업 채권을 판매하여 의무 양도 대상인 상업 은행에 기업 채권을 판매합니다.
- 신용 기관이 채권을 매입하기 전에 법률 규정에 따라 채권 발행으로 인한 수익금 사용 목적을 변경했지만, 채권 발행 기업이 가장 가까운 시점에 신용 기관의 내부 신용 등급 규정에 따라 최고 등급으로 등급이 매겨지지 않은 기업 채권 매입.
법령은 위에서 규정한 벌금 수준은 개인에게 적용되는 벌금 수준이며, 동일한 행정 위반 행위를 한 조직에 적용되는 벌금 수준은 개인에게 적용되는 벌금 수준의 2배라고 명시합니다.
