수억 동의 벌금에 직면한 행위
법령 340/2025/ND-CP는 허가 위반, 경영 관리, 자본 출자 - 주식 매입, 자본 동원, 대출, 외환, 금...에서 은행 정보 기술에 이르기까지 다양합니다. 각 분야마다 벌금 수준은 조직 및 개인이 시행하기 전에 신중하게 고려하도록 강제할 만큼 충분히 크게 설계되었습니다.
제7조는 베트남 중앙은행이 발급한 허가 위반 및 금지 행위, 허가가 없는 은행, 허가와 다른 이름 및 내용 사용, 허가증 대여, 임대, 매매, 허가증 서류 사기 등에 대해 1억 5천만~5억 동의 벌금을 부과할 수 있으며, 허가증 회수 제안 위험이 있습니다.
이 법령 제8조에 따르면 은행의 서면 승인 없이 이름, 본사 위치 변경, 지점 설립, 해외 주식 상장, 자회사 설립, 국제 결제 시스템 참여 등은 모두 5천만~5억 동의 벌금이 부과됩니다.
기준 미달 은행 경영진 임명, 선출 또는 자격 요건이 더 이상 충족되지 않은 경우 해임하지 않으면 최대 2억 5천만 동의 벌금이 부과될 수 있으며, 동시에 위반자를 해임, 해고해야 합니다.
예금 수령 활동, 이자율, 서비스 수수료 - 국민의 주머니 사정과 직접적으로 관련된 내용 - 새로운 법령은 또한 명확하게 "울타리를 설치"합니다.
제16조는 게시하지 않음, 이자율을 명확하게 게시하지 않음, 잘못된 수수료 징수, 게시된 수준에 맞지 않는 이자율 및 수수료 적용과 같은 행위는 최대 1억 동의 벌금이 부과될 수 있으며, 잘못 징수된 모든 이자 및 수수료를 고객에게 환불하도록 강제할 수 있다고 명시하고 있습니다.
잘못된 대상, 잘못된 규정에 따라 예금을 받은 경우, 잘못된 예금 확인서를 발급한 경우... 최대 1억 5천만 동의 벌금이 부과됩니다.
무모한 대출, 잘못된 채권 판매, 스스로 "쓴 약"을 먹어야 합니다.
은행의 "심장"으로 여겨졌던 신용 공여 활동은 이제 가벼운 제재부터 매우 무거운 제재까지 일련의 제재로 강화되었습니다.
법령 번호 340/2025/ND-CP 제17조에서 대출 서류를 완전히 보관하지 않거나, 고객에게 명확한 정보를 제공하지 않거나, 직원을 교육하지 않거나, 대출 자본을 검사 및 감독하지 않거나, 규정을 위반하여 빚을 징수하는 등 각 행위에 대해 1천만~3천만 동의 벌금이 부과됩니다.
제17조 5항에서 계약 없이 신용을 제공하거나, 잘못된 대상에게 대출하거나, 불법적인 우대 혜택을 받는 "뒷마당" 대출을 하거나, 금지된 법적 목적을 위한 대출을 하는 행위는 4천만~5천만 동의 벌금이 부과됩니다.
신용 한도 초과, 조건에 맞지 않는 주식 투자 대출, 기업 채권, 신용 기관법 규정을 위반하는 대상 그룹에 대한 대출과 같은 더 심각한 위반 행위에 대해서는 최대 3억 동의 벌금이 부과되며 해외 투자 대출이 중단될 수 있습니다.
기업 채권 - 한때 많은 후유증을 야기했던 분야에 대해 법령 340은 은행에 자금 흐름을 엄격하게 평가하고 감독하도록 요구합니다.
제20조에 따르면 채권 발행 자금 사용을 감독하지 않거나, 기업이 부채를 구조 조정하거나, 자본을 "펌핑"하기 위해 채권을 구매하거나, 신용 등급이 요구 사항을 충족하지 못할 때 기업이 사용 목적을 변경한 채권을 구매한 경우 최대 1억 5천만 동의 벌금이 부과될 수 있습니다.
은행이 자회사에 채권을 판매하거나 전환사채, 권리 증서가 첨부된 채권을 규정을 위반하여 구매하는 경우 벌금 외에도 판매된 채권을 다시 구매해야 하며, 채권을 주식으로 전환할 수 없으며 관련 경영진의 직무 정지 또는 해임이 고려될 수 있습니다.
