2025년 12월 17일 qua Thien Viet Securities Joint Stock Company (TVS)와 Thien Viet Fund Management Company (TVAM)는 투자 자문 및 자산 관리에 대한 디지털 플랫폼인 eWealth를 출시했습니다. 이 플랫폼은 TVS와 TVAM이 베트남 시장에서 거의 20년 동안 개발해 온 자문 및 투자 관리 역량과 함께 과학 데이터(AI) 기술을 통합합니다.
TVS 총괄 이사인 응우옌 탄 타오 여사는 “베트남은 하이브리드 웰스 관리가 자산 관리의 필수 추세가 된 중국과 같은 아시아 시장과 유사하게 자산 성장 단계에 접어들고 있습니다.”라고 말했습니다.
이는 투명하고 입체적이며 접근하기 쉽고 전문적인 깊이를 보장하는 플랫폼에 대한 요구를 열어줍니다. 우리는 eWealth를 그 여정의 전략적 진전으로 포지셔닝하고 있으며 이 플랫폼이 베트남 자산 관리의 새로운 표준을 형성하고 투자자가 장기적으로 지속 가능한 자산을 축적하고 개발하는 데 기여할 것으로 기대합니다[1].
TVAM이 실시한 설문 조사 보고서 “2025년 베트남인의 개인 자산 관리 현황 및 요구 사항”에 따르면 투자자의 77%가 자산을 스스로 관리하는 데 어려움을 겪고 있으며 그 중 51%는 감정에 지배되고 48%는 전문 지식이 부족합니다.
한편 PwC(2023) 보고서에 따르면 전 세계 투자자의 70%가 특히 고소득이지만 부유하지 않은 투자자(HENRYs) 그룹에서 디지털 플랫폼과 직접 컨설팅을 결합한 서비스를 원합니다.
TVAM 설문 조사 결과 투자자의 75%가 예금 및 금과 같은 2~3개의 주요 채널에만 집중하는 것으로 나타났으며 유연하게 자산을 배분하는 투자자의 수는 여전히 제한적입니다. 예금 외에도 투자자의 자산은 주로 금(20%)과 부동산(15%)에 배분됩니다.
개인 소득이 높은 투자자는 여전히 금 및 부동산과 같은 간단하고 이해하기 쉬운 채널에 자산을 많이 배분합니다. 그러나 연간 5억 동 이상의 소득을 가진 그룹은 소득이 낮은 그룹보다 브리지 주식 채권 및 펀드 증서와 같은 복잡한 투자 상품에 더 많이 참여하는 경향이 있습니다.
투자 경험에 관해서는 5년 이상의 경력을 가진 투자자가 한 채널에만 투자하는 경우는 거의 없습니다. 이 그룹의 대부분은 2~3개의 채널에 할당하는 반면 4~5개의 채널 투자 비중은 경험이 적은 그룹보다 높습니다. 금은 여전히 경험이 많은 투자자의 주요 선택입니다. 주목할 만한 점은 주식 투자 경험이 적은 투자자의 비율이 경험이 많은 그룹보다 높다는 것입니다.
학력 수준에 따라 고학력 투자자는 나머지 그룹보다 2배 높은 4~5채널 투자 비율로 자산을 더 유연하게 배분하는 경향이 있습니다. 이 그룹은 또한 자본 기여 주식 매입 및 펀드 증서 투자와 같은 더 복잡한 금융 상품에 참여하는 경향이 있습니다. 반면 재무 지식이 낮은 자기 평가 투자자는 보험 및 채권과 같은 안전한 채널을 선택하는 경향이 있습니다.
따라서 브라질 예금 브라질 골드 브라질 부동산 및 보험은 대부분의 브라질 투자자의 초기 투자 채널이며 참여 기간은 비교적 길고 브라질은 3년 이상입니다.
위험 선호도가 다르지만 예금과 금은 여전히 대다수 투자자의 포트폴리오에서 큰 비중을 차지합니다. 대부분의 투자자는 연간 7% 이상의 이익을 기대하며 그 중 43%는 연간 15~30%를 기대하는 반면 57%는 5% 미만의 손실만 감수합니다.
쩐 빈 꽝(Tran Vinh Quang) TVAM Mika 총괄 이사에 따르면 금융 시장의 변동성 속에서 투명한 정보와 심층 분석에 대한 접근성이 점점 더 높아지고 있습니다. 따라서 기술과 투자 자문 결합 모델이 장기 자산 관리에서 개인 투자자를 지원하기 위해 많은 기관에서 선택되고 있습니다.
꽝 씨는 AI 적용은 투자자가 의사 결정 과정에서 시간 제약 빅데이터 양 심리적 요인과 같은 일반적인 '사각지대'를 처리하는 데 도움을 주기 위한 것이라고 말했습니다.
